O automatizaci compliance se mluví již více než deset let. Řešením stále rostoucích požadavků v oblasti AML a KYC je podle všeobecného mínění automatizace prověřování třetích stran a onboardingu v kombinaci s nepřetržitým sledováním dodržování předpisů. Výhody jsou již nyní jasné. Firmám může automatizace výrazně snížit náklady na zajištění shody s předpisy a pracovní zátěž. V našem posledním Průvodci Perpetual KYC jsme ukázali, že společnosti mohou snížit náklady a pracovní zátěž o více než 80 % ve srovnání s manuálními procesy. Pro odborníky na compliance to znamená méně času stráveného frustrujícími manuálními úkony a více času věnovaného proaktivnímu řízení rizik a uspokojivějším aspektům jejich práce. Přes všechny tyto nabízené výhody však mnoho podniků s automatizací stále váhá. V tomto článku se podíváme na to, co se změnilo v oblasti automatizace zajišťování shody s předpisy a proč je možná načase tuto problematiku opět otevřít.
Technologie už není problém
Automatizace compliance v podstatě zahrnuje vysoce konfigurovatelný algoritmus, který prověřuje třetí strany a vyhodnocuje rizika podle vámi stanovených kritérií. Následně určí, se kterými třetími stranami lze bezpečně přímo zahájit spolupráci, a označí ty, které vyžadují další prověření. K tomu jsou zapotřebí dvě věci: cloudový nástroj pro řízení rizik a spousta přesných a aktuálních dat.
Dříve technologie využívající nástroje pro řízení rizik brzdily vývoj, zatímco digitalizace doháněla očekávání. Aby bylo možné provádět hodnocení v reálném čase, byla nejprve zapotřebí rychlá cloudová infrastruktura s rychlostí odezvy, která by podporovala hodnotící platformy. Ty zase vyžadovaly cloudové datové platformy, které by dokázaly zpřístupnit obrovské množství dat v řádu milisekund. Dobrou zprávou je, že nyní se nacházíme v bodě, kdy se digitalizace, cloud computing a datové technologie sladily do té míry, že se z automatizace compliance v reálném čase stala reálná přesvědčivá nabídka (Pokud jste ještě nevyzkoušeli některý z automatických nástrojů na řízení rizik nové generace, měli byste tak udělat).
Umělá inteligence se brzy zaměří na autenticitu dat
Je samozřejmé, že automatizovaný nástroj pro řízení rizik může být jen tak dobrý, jak dobrá jsou data, která má dostupná pro analýzu. To platí tím spíše, že svět vstupuje na neznámé území, pokud jde o data generovaná umělou inteligencí a syntetickou pravdu. Je stále důležitější vědět, odkud vaše data pocházejí a zda jim můžete skutečně důvěřovat. To představuje pro odborníky na compliance obtížný úkol. Vznikají tak také šedé zóny, které mohou vést k jedné z největších frustrací, s nimiž se odborníci na compliance potýkají: obávaným falešně pozitivním výsledkům.
Falešně pozitivní výsledky jsou otázkou citlivosti
Řada prvních pokusů o automatizaci compliance ztroskotala na obrovském množství falešně pozitivních výsledků. Nedostatečné nebo pro daný účel nevhodné nástroje (např. tabulkové procesory) měly tendenci generovat obrovské množství shod, které byly ve skutečnosti chybné. Tyto falešně pozitivní výsledky byly způsobeny tím, že neexistovala možnost přistupovat k dostatečně velkým objemům dat, aby bylo možné rozlišit mezi subjekty nebo osobami se stejnými jmény. To je pro odborníky na compliance frustrující problém, který může přispět k „únavě z compliance“, jež může snížit efektivitu činností v oblasti dodržování předpisů. Může mít také velmi reálný dopad na zisk společnosti. V našem nedávném průzkumu jsme zjistili, že 55 % evropských firem bylo nuceno odmítnout potenciální zákazníky kvůli nedostatečnému přehledu o rizicích.
V případě dat záleží na jedinečnosti
Řešením je vzájemné porovnání více zdrojů dat tak, abyste získali podrobnější informace o tom, s kým máte skutečně co do činění, a mohli tak určit, zda opravdu představuje riziko. To je jedna z oblastí, kde data společnosti Dun & Bradstreet představují výraznou výhodu. Univerzální datový systém číslování (Dun & Bradstreet D-U-N-S® number) byl zaveden v roce 1963 s cílem přidělit každé firmě nebo subjektu jedinečné číslo. V současné době existuje více než 540 milionů záznamů, z nichž každý má své jedinečné identifikační číslo. To znamená, že všechny údaje týkající se tohoto záznamu lze konsolidovat propojením s jeho identifikačním číslem. To také umožňuje sledovat aktuální a historické vazby mezi subjekty a poskytuje podrobnější údaje, pokud jde o sledování konečného skutečného vlastnictví (Ultimate Beneficial Ownership – UBO). Kombinací údajů o propojení společností, které poskytuje D-U-N-S, se seznamy sledovaných osob a seznamy prověřovaných sankcí mohou firmy získat lepší přehled o tom, s kým skutečně jednají – a s kým jsou propojeny.
Nová generace nástrojů compliance je tady
Spojením osvědčených technik na zajištění compliance a nejmodernějších datových technologií vyvinula společnost Dun & Bradstreet nástroj D&B Risk Analytics Compliance Intelligence. Tento nejmodernější nástroj pro řízení rizik využívá největší zdroj obchodních informací na světě: Dun & Bradstreet Data Cloud.
Poskytuje odborníkům na compliance nástroje, které urychlují zahájení spolupráce s třetími stranami, snižují náklady na zajištění souladu s předpisy a pracovní zátěž a využívají trvalé sledování dodržování předpisů pro Perpetual KYC. Ale neberte nás za slovo, vyzkoušejte si jej sami. Zaregistrujte se níže a seznamte se s nejnovějšími možnostmi, ať už s automatizací zajišťování shody s předpisy začínáte nebo jste na této cestě o pár kroků dále.