Undvik oseriösa leverantörer genom fördjupade kontroller

Vet du vem du gör affärer med? Att kriminella använder företag som fasad för ekonomisk brottslighet blir allt vanligare – och ofta ser allt bra ut på pappret. Men, den som skrapar på ytan och gör en fördjupad kontroll kan få en helt annan bild av bolagen.

– Välfärdsbrotten har blivit mer komplexa, ofta rör det sig om organiserad brottslighet på hög nivå. Du behöver ha rätt verktyg och rätt kompetens för att upptäcka varningssignalerna, säger Christian Zittenbaum, utbildningsspecialist på Dun & Bradstreet.

– De kriminella aktörerna är skickliga på att bygga upp företag så att allt ser legitimt ut, därför kan det vara svårt att avgöra om ett bolag är oseriöst. En god kreditvärdighet säger inte allt, säger Christian Zittenbaum, utbildningsspecialist på Dun & Bradstreet.

Hans råd till inköpare, upphandlare, kreditgivare och andra som gör leverantörskontroller är att komplettera kreditupplysningen med fördjupade kontroller i exempelvis D&B InfoTorg.

– Steg ett är att titta på företagets ekonomiska situation, men för att avslöja oseriösa aktörer krävs det fler verktyg och framför allt kunskap om vad du ska titta efter för att se varningssignalerna, säger Christian Zittenbaum.

För att få ut så mycket som möjligt av D&B InfoTorg och lära sig identifiera risker tipsar han om Dun & Bradstreets kostnadsfria utbildningar som ger kunderna verktyg att skydda sig mot bedrägerier.

Söktjänsten D&B InfoTorg samlar information från över 100 olika källor. Här finns data som ger en både bredare och djupare bild av bolagen: allt från om ett företags företrädare finns på en sanktionslista för terrorism, om företaget äger efterlysta fordon och vem som är verklig huvudman, till uppgifter om företaget finns på Svensk Handels varningslista eller om företrädarna tidigare är dömda för brott.

– Vi ser många företag som är kreditvärdiga samtidigt som deras företrädare är dömda för bedrägeri. Det innebär såklart en stor risk att göra affärer med dem, säger Christian Zittenbaum.

Men efter en uppmärksammad dom i Högsta domstolen den 25 februari 2025 kommer det bli svårare att göra dessa kontroller. Rättsdatabaser får inte längre publicera brottmålsdomar på samma sätt som tidigare, vilket innebär att verksamhetsutövare istället kommer att behöva kontakta domstolarna för att begära ut domar.

– Det är en väldigt oroande utveckling: att sekretessbelägga personuppgifter i domar, det är att spela de kriminella i händerna, säger Christian Zittenbaum.

Han befarar att bakgrundskontroller av leverantörer kommer att kräva mycket mer tid och resurser efter att HD-domen kom.

– Redan idag är bristen på resurser ett stort hinder när det gäller att avslöja bedragarna.

En annan utmaning är att det svenska systemet bygger på tillit. Det utnyttjas av kriminella, som genom att registrera falska uppgifter hos Bolagsverket bygger upp bolag som ser prickfria ut på pappret och har en bra kreditvärdighet. Sedan är det fritt fram att lämna anbud i upphandlingar och göra affärer.

– Bolagsverket är en registrerande myndighet, de utgår från att lämnade uppgifter, till exempel i en årsredovisning, är korrekta. En ljusglimt är att de från och med 1 januari 2025 kan göra mer kontroller än tidigare vid misstanke om oriktiga uppgifter, berättar Christian Zittenbaum.

När är det då läge att göra en fördjupad kontroll?

– Ett stort bolag kan ha 1000-tals kreditförfrågningar i månaden, självklart kan de inte granska var och en manuellt. Det gäller att ta stickprov och att lita på sin magkänsla. Har det till exempel skett många förändringar i bolaget på kort tid kan det vara på sin plats med en noggrannare kontroll. För ett tränat öga är varningstecknen tydliga, men för att upptäcka dem behövs kunskap och erfarenhet, säger Christian Zittenbaum.

Han betonar också vikten av att följa upp leverantörer under hela avtalstiden.

– Byter bolaget namn helt plötsligt eller har det haft flera olika adresser under en kort tid, är det tydliga tecken. Andra signaler kan till exempel vara att företaget har många anställda registrerade men inte betalar någon arbetsgivaravgift – hur går det ihop? Att göra affärer är fantastiskt och nödvändigt för att växa, men det gäller att förstå riskerna. Gör du det kan du oftast undvika oseriösa aktörer, avslutar Christian Zittenbaum.

Fakta: Kontrollerna som kan ge en fördjupad bild av företag

Christian Zittenbaum tipsar om varningstecken som kan visa att ett företag är oseriöst.

• Revisor saknas - Saknar företaget revisor trots att de omfattas av revisionsplikt enligt aktiebolagslagen? Att företag inte följer lagen är  tydlig en varningssignal. I D&B InfoTorg flaggas denna risk under ”Underlåten revisorplikt”.
• Falsk årsredovisning - Har företaget en hög omsättningsförändring på kort tid? Finns personalkostnader i bokslutet fast bolaget inte är registrerat som arbetsgivare hos Skatteverket? Att kunna granska ett bokslut kan vara nyckelfaktor för att avslöja oseriösa aktörer.
• Förekommer i juridiska sammanhang -  Är bolagets företrädare tidigare dömda för exempelvis bedrägerier? Många oseriösa företag har en bra kreditvärdighet på pappret samtidigt som företrädarna kan vara dömda för allvarliga brott.
• Företagets fordon- Finns det efterlysta fordon? Är vagnparken rimlig i förhållande till företagets verksamhetsbeskrivning? Ett exempel är Stockholms-företaget som jobbar med vägunderhåll och i sin vagnpark har fem snöscootrar och en efterlyst lastbil. Om ett bolag har många fordon men saknar anställda kan det även indikera att företaget använder svart arbetskraft.
• Styrelsen - Granska personerna som företräder företaget: Finns det avvikelser i folkbokföringen? Ung eller gammal? Tidigare konkurser? Nyanländ till Sverige? Låg eller ingen inkomst? Dömd i domstol? Verksam inom flera olika branscher? Har personen rätt kompentens att driva företaget eller kan det röra sig om en målvakt? Att granska styrelsen är viktigt – men än viktigare om ett företag är nystartat och saknar bokslut.
• Verklig huvudman - Har företaget registrerat en verklig huvudman och vem är det i så fall? Många oseriösa företag skriver in styrelsemålvakter som verkliga huvudmän.
• Adresskontroll - Existerar adressen? Är bolaget skrivet på en boxadress men saknar arbetsställe? Finns företaget på ökänd postbox? Är adressen lämpad för verksamheten? Företag kan registrera vilken adress som helst hos Bolagsverket, prova därför gärna att googla adressen eller om möjligt besöka den.