Czy zastąpią nas inteligentne roboty AML?

Każdego, kto kiedykolwiek zetknął się w praktyce z analizą klienta w procesie AML / CFT, z pewnością ucieszy rosnąca rola automatyzacji. Szczególnie gdy z każdą nową regulacją przybywa obowiązków, a kary są coraz wyższe. Z drugiej strony niezmiennie dostęp do pewnych, wiarygodnych źródeł informacji jest ograniczony.

Brakuje też narzędzi wspierających proces, a presja strony biznesowej jest coraz większa. Wydawać się może, że w takiej sytuacji analizy KYC w kontekście ryzyka prania pieniędzy to idealny obszar do automatyzacji. To niewątpliwie następuje. Dzięki inwestycjom w nowe technologie obecnie dostępne są rozwiązania, które jeszcze rok temu pozostawały w sferze marzeń.

Jednak czy jesteśmy gotowi na to, by inteligentne maszyny AML zasilane Big Data zastąpiły ludzi?

W poniższym tekście postaram się odpowiedzieć na to pytanie.