Automatisering av AML og KYC compliance, onboarding og overvåking
En skalerbar løsning for global compliance
Danish Crown er verdens største eksportør av svinekjøtt. Med 89 produksjonsanlegg og kontorer i 38 land, betjener de et virkelig globalt nettverk av kunder. Mange av disse kundene opererer i markeder der data – spesielt data om reelt eierskap /Ultimate Beneficial Ownership (UBO) – er vanskelig å få tak i.
Kompleksiteten ved compliance på tvers av grenser øker med hver nye forskrift og hvert nytt marked du går inn i. Med en global kundebase kunne Danish Crown se at manuelle complianceprosesser ikke kunne skaleres. Så de ønsket en automatisert løsning for å vurdere risiko og mulighet for Kontinuerlig / Perpetual Know Your Customer (pKYC) for onboarding og overvåking.
"Med kunder over hele verden er compliance en utfordring, og fordi vi eies av et kollektiv på over 5 000 danske bønder, er compliance noe som er veldig viktig for oss. Det handler ikke bare om regulering; det handler også om vårt rykte.."
Automatisert arbeidsflyt
Danish Crown brukte allerede Dun & Bradstreet D-U-N-S-Numbers® for å verifisere kundeidentiteter og berike oppføringene deres, så de bestemte seg for å teste
D&B Risk Analytics Compliance Intelligence (RACI).
Med RACI's policy baserte workflows var det mulig for Danish Crown å definere risikoparametere i overenstemmelse med deres risikopolicy, og automatisere en pKYC prosess med løpende compliance overvåking i reel tid under onboardingen. Og fordi RACI er drevet av «levende» data som oppdateres hver dag, muliggjør det varsler som utløses hvis en tredjeparts compliance-status endres.
Like så viktig for prosessen, hvis en forskrift endres, kan risikoparametere rekonfigureres for å identifisere tredjeparter som ikke lenger overholder kravene.
Forenkling av compliance
Ved å ta i bruk RACI som sin compliance-løsning, er Danish Crown nå i stand til å oppfylle forventninger til compliance som bankene stiller, på halvparten av tiden det tok tidligere. De har også redusert de falske positive som trenger oppmerksomhet med omtrent 80 %. Like viktig er det at de nå har en dypere forståelse for hvem de egentlig gjør forretninger med, og kan bedre ivareta omdømmet til seg selv og medlemmene sine.
> Lær mer om D&B Risk Analytics – Compliance Intelligence
Lignende resultater er ikke garantert. Dun & Bradstreet validerer ikke nøyaktigheten av kundeuttalelser i kundehistorier eller spotlight-artikler.