Hogyan használja a Marubeni a D&B Finance Analytics-et világszerte a vállalatok fizetőképességének napi szintű ellenőrzésére?

Web-alapú felügyelet

A Marubeni a világ minden táján az import- és exportüzletek specialistája. Az üzleti kockázatok hatékony csökkentése érdekében a Japánban bejegyzett vállalatcsoport a Dun & Bradstreet megbízható adataira támaszkodik ügyfelei fizetőképességének ellenőrzésekor. A rendszer automatikus értesítést küld a hitelezési menedzsment számára, amint egy partner fontos pénzügyi vagy cégadataiban változás történik – lehetővé téve a gyors reakciót és a megelőző intézkedések időben történő megtételét.

A Marubeni Corporation és leányvállalatai több mint 160 éve folytatnak import- és exporttevékenységet a világ minden táján. A Marubeni ügyfelei közé tartoznak a vegyipar, a mezőgazdaság, a repülőgépipar, az építőipar és az autóipar jól ismert vállalatai. Az ügyfelek hitelképességének értékelésére a Marubeni a D&B Finance Analytics szolgáltatását használja világszerte.

A fizetőképesség-ellenőrzés fontos mutatószámai

Minden új ügyfél, akinek a hitelkeretigénye meghaladja a 100 000 dollárt, először a Marubeni belső ellenőrzésén megy keresztül. „Ehhez a D&B Finance Analyticsből vesszük a legfontosabb kulcsadatokat, és beépítjük azokat a belső pontozási modellünkbe”, mondja Stefan Schmeing.

A Marubeni vállalat esetében a fizetőképesség értékeléséhez több szempont alapján történik az adatok elemzése. A legfontosabb tényezők közé tartozik a mérlegfőösszeg, a saját tőke összege, a vállalat alapításának éve, az alkalmazottak száma, a piaci pozíció, valamint az eredménykimutatás főbb adatai.

A forgalom és a nyereség alakulását szintén pontozási rendszer alapján értékelik, amely kiegészül a forgóeszközök és a rövid lejáratú kötelezettségek arányának elemzésével is. Ez a komplex modell lehetővé teszi, hogy a cég fizetőképességéről átfogó és megbízható képet kapjanak.

"A D&B Finance Analytics jelentései nagyon áttekinthetők és világszerte egységesen strukturáltak. Ezt nagyon nagyra értékelem, mert így gyorsan megtalálom a számomra fontos információkat. Ez megkönnyíti a nemzetközi együttműködést", mondja Stefan Schmeing.

A monitoringnak köszönhetően naprakész információk

Függetlenül attól, hogy outplacement-, transzfer- vagy toborzási intézkedésekről van szó, minden tanácsadás központi eleme a németországi vagy konkrétan egy adott régió üzleti piacának megalapozott elemzése. A saját kockázat csökkentése érdekében a Marubeni egy hitelbiztosítóval dolgozik együtt, amely garantálja a kötelezettségek egy részét.

Ha például az ügyfél fizetési magatartása romlik, az ahhoz vezethet, hogy a hitelbiztosító csökkenti vagy akár meg is szünteti a fedezeti hozzájárulást.
„Ezért különösen fontos számunkra, hogy mindig naprakész adatok álljanak rendelkezésre az ügyfelekről. Így pontosan tudjuk, hogy mik a tények, és azonnal cselekedhetünk”, mondja Schmeing.

A D&B Finance Analytics értesítési funkcióján keresztül Schmeing és kollégái a hitelezési menedzsmentben naponta e-mail tájékoztatást kapnak az ügyfelekkel kapcsolatos változásokról.

Néha új pénzügyi adatok állnak rendelkezésre, néha megváltozik a tulajdonos vagy romlik a fizetési magatartás. „A mi feladatunk az, hogy megvizsgáljuk ezeket az információkat, ellenőrizzük, mi áll a háttérben, és intézkedéseket kezdeményezzünk.” Előfordulhat, hogy annak kiderítéséhez, miért romlott meg az ügyfél fizetési magatartása, a Schmeing bevonja az értékesítési kollégákat.

Gyors bevezetés

A Marubeni már évek óta használja a D&B Finance Analytics monitoring funkcióját. A bevezetés gyorsan ment. „Minden egy napon belül rendelkezésre állt. Azóta naponta frissített adatokat kapunk a webportálon keresztül. Ez egy egyszerű és gyors megoldás volt számunkra. Monitorozzuk az európai, ázsiai és dél-amerikai ügyfeleket is. A D&B Finance Analytics széles körű adatlefedettsége volt a döntő ok, amiért ezt a megoldást választottuk”, mondja Schmeing.

Az ERP-rendszer következő frissítése során a tervek szerint a D&B Finance Analytics adatai közvetlenül elérhetővé válnak egy API-interfészen keresztül. Ennek célja a munkafolyamatok további optimalizálása.