AML ja KYC: automaatio ja monitorointi
Skaalautuva ratkaisu globaaliin complianceen
Danish Crown on maailman suurin sianlihan viejä. 89 tuotantolaitoksella ja toimistoilla 38 eri maassa, se palvelee aidosti globaalia asiakasverkostoa. Monet näistä asiakkaista toimivat markkinoilla, joilla dataa – erityisesti tosiasiallisista edunsaajista/Ultimate Beneficial Ownership (UBO) – on vaikeaa hankkia.
Jokaisen uuden säännöksen ja uuden markkina-alueen myötä, kansalliset rajat ylittävän compliancen monimutkaisuus lisääntyy. Globaalin asiakaskunnan omaavana yrityksenä, Danish Crown näki, että manuaaliset compliance-prosessit eivät skaalautuisi. Siksi se päätti ottaa käyttöön riskimoottoriin perustuvan automatisointi- ja monitorointiratkaisun.
"Kun asiakkaita on ympäri maailmaa, compliance on haaste, ja koska meidät omistaa yli 5 000 tanskalaisen maanviljelijän kollektiivi, compliance on meille erittäin tärkeää. Kyse ei ole pelkästään sääntelystä - kyse on myös maineestamme."
Automatisoitu työnkulku
Danish Crown käytti jo Dun & Bradstreet D-U-N-S® Numbers asiakkaiden henkilöllisyyden todentamiseen ja rekisterien rikastamiseen, ja päätti kokeilla D&B Risk Analytics Compliance Intelligence (RACI):a.
RACI:n politiikkaohjattujen työnkulkujen avulla, Danish Crown pystyi määrittelemään riskiparametrejä riskipolitiikan mukaisesti ja automatisoimaan pKYC monitorointia onboarding-vaiheessa lähes reaaliajassa.
Koska RACI:a ohjaa päivittäin päivittyvä ”elävä” data, se mahdollistaa hälytykset, jotka käynnistyvät, jos kolmannen osapuolen compliance-tilassa tapahtuu muutoksia. Lisäksi, säännösten muuttuessa riskiparametrit on mahdollista konfiguroida uudelleen. Tällä tavoin on mahdollista tunnistaa kolmannet osapuolet, jotka eivät enää täytä vaatimuksia.
Forenkling av compliance
Hyväksymällä RACI:n heidän compliance-ratkaisukseen, Danish Crown pystyy nyt täyttämään pankkien asettamia compliance-vaatimuksia puolessa siitä ajasta, mitä aiemmin.
Danish Crown on myös pystynyt vähentämään huomiota vaativia vääriä positiivisia noin 80 %:lla. Tämän lisäksi, Danish Crownilla on nyt syvempi ymmärrys siitä, kenen kanssa se todella käy kauppaa, ja pystyy paremmin turvaamaan sekä oman että jäsentensä maineen.
> Lue lisää Perpetual Know Your Customer (pKYC):sta
Samanlaisia tuloksia ei voida taata. Dun & Bradstreet ei vahvista asiakkaiden antamien lausuntojen paikkansapitävyyttä asiakastapauksissa tai asiakaskertomuksissa.