5 bästa tipsen för effektiv screening av dina kunder

Sanktionslistor och listor över politiskt exponerade personer, så kallade PEP-listor, uppdateras i allt snabbare takt.

Efter Rysslands invasion av Ukraina har många företag börjat fråga sig om de har en korrekt och uppdaterad överblick över sin kund- och leverantörsportfölj och dess potentiella kopplingar till enheter som omfattas av sanktioner.

Det oroliga världsläget har ökat behovet av att övervaka förändringar i sanktionslistor och ha effektiva processer för att identifiera verkliga huvudmän och upptäcka penningtvätt. Att kontrollera sanktionslistor kan dock vara en utmaning eftersom informationen hela tiden förändras och antalet personer och enheter som ska granskas är stort. Därför måste du och ditt företag ha rätt data för att kunna fatta bra beslut.

Ta även del av vår 7-punktsguide för att minska riskerna med sanktioner och krav på compliance.

   

För att hjälpa dig att komma igång har våra experter samlat våra fem bästa tips för en gedigen och effektiv kontroll av sanktionslistor:
 

1. Kom överens om riskaptit 

För det första: det är viktigt att du och ditt företag kommer överens om nivå av riskaptit med relevanta intressenter i hela verksamheten och utvecklar en riskbaserad metod för sanktionskontroll som överensstämmer med den bredare riskprofilen för ditt företag. Utifrån detta kan du bygga upp riskprofiler och kontrollprocesser som flaggar enheter eller individer som medför högre risk. Sådana personer eller företag ska hanteras via förbättrade granskningsförfaranden för att få en djupare förståelse för vilken risk de medför.

 

2. Investera i data av hög kvalitet 

För det andra: investera i relevanta, högkvalitativa och aktuella data för att hålla jämna steg med ständigt föränderliga globala sanktioner och PEP-listor. På så sätt kan du hantera komplexiteten med falskt positiva resultat. Att screena dina kunder mot de mest relevanta och uppdaterade sanktionslistorna ökar tillförlitligheten hos dina resultat. Dessutom minimerar omfattande och centraliserade KYC-data (KYC – Know Your Customer) falskt positiva resultat (som beror på olika språk, förkortningar och alias, avvikelser och utelämnanden) och ökar effektiviteten.

 

3. Utvärdera sanktionernas effekter

För det tredje: förstå de bredare effekterna av sanktioner. Effekterna av ekonomiska sanktioner och handelsembargon påverkar inte bara de individer eller enheter som finns med på sanktionslistorna. Åtgärder som frysta tillgångar, valutarestriktioner, blockeringar av global betalningsteknik och stopp för import/export påverkar inte bara leveranskedjorna utan även organisationernas kassaflöde (direkt eller indirekt) och beroenden av olika material. Det är viktigt att vara uppmärksam på detta inom din egen kund- eller leverantörsbas.

 

4. Automatisera

För det fjärde: automatisera din process för sanktionskontroller där så är möjligt för skalbarhet. Teknik med konfigurerbara arbetsflöden som bedömer risken för ditt företag baserat på din individuella profil, eller data som matas in i dina egna arbetsflöden, ger effektivitetsvinster och låter dig fokusera på förbättrad granskning när så krävs. Även screening och åtgärder för att identifiera falskt positiva resultat kan automatiseras för att göra processen smidig och minska arbetsinsatserna.

 

5. Övervaka 

För det femte: övervaka kontinuerligt för att se om det finns ändringar som kan påverka din riskprofil. Eftersom sanktionerna förändras kan risknivån som individer och enheter skapar för ditt företag också förändras. Därför är det viktigt att övervaka och screena igen vid behov. En process för kontinuerlig granskning, utvärdering och tillämpning av finjusteringar bör finnas på plats. Detta är en resa – inte en destination.