Automatiserad compliance – är det äntligen dags?

Automatiserad compliance har varit i ropet i över tio år. Idén om automatiserad screening och onboarding av tredje parter i kombination med ”permanent” compliancekontroll ses generellt som lösningen på de ständigt ökade AML- och KYC-kraven. Vi vet redan vilka fördelarna är. Automatisering kan minska kostnaderna och arbetsbördan avsevärt när det kommer till compliance. I vår nya guide till kontinuerlig KYC förklarade vi hur företag med hjälp av automatisering kan minska kostnaderna och arbetsbelastningen med över 80 % jämfört med manuella processer. För compliancespecialister betyder det att mindre tid behöver ägnas åt frustrerande manuella uppgifter och mer tid kan frigöras för proaktiv riskhantering och annat, mer givande, arbete. Trots dessa framsteg är många företag fortfarande tveksamma när det kommer till att anamma automatisering. I den här artikeln går vi igenom vilka förändringar som har skett inom automatiserad compliance och varför det kan vara dags att utvärdera det igen.
 

Tekniken är inte längre ett problem

Sammanfattningsvis innebär automatiserad compliance att en mycket anpassningsbar algoritm screenar tredje parter utifrån ett antal riskbedömningskriterier som du bestämmer i förväg. Därefter fastställer algoritmen vilka tredje parter som kan onboardas direkt och flaggar sådana som behöver ytterligare kontroller. Den här processen kräver två saker: en molnbaserad riskmotor och en stor mängd korrekta och aktuella data.

Den teknik som användes för att driva riskmotorerna stod tidigare i vägen för utvecklingen samtidigt som digitaliseringen började komma ikapp. För att kunna göra bedömningar i realtid krävdes för det första en molninfrastruktur med tillräcklig hastighet och reaktionsförmåga för att driva granskningsplattformar. Dessa krävde i sin tur molnbaserade dataplattformar som kunde göra stora mängder data tillgängliga på några millisekunder. De goda nyheterna är att vi nu har kommit så långt att den tekniska utvecklingen av digitalisering, molntjänster och datahantering har jämnats ut i förhållande till varandra på ett sätt som gör att automatiserad compliance i realtid kan bli verklighet. Om du inte har provat någon av den nya generationens automatiserade riskmotorer rekommenderar vi verkligen att du gör det.
 

AI kommer att sätta fokus på datakvalitet 

Det säger sig självt att resultatet från en automatiserad riskmotor är helt beroende av kvaliteten på de data som analyseras. Detta är särskilt relevant nu när AI-genererade data tar en allt större plats i vår värld. Det blir allt viktigare att veta var dina data kommer från – och om de är tillförlitliga. Detta ställer compliancespecialister inför gråzoner där en av de största orsakerna till frustration som många bävar inför kan visa sig: falska positiva resultat.
 

Falska positiva resultat är en svår balansgång

Många av de tidiga försöken till automatiserad compliance misslyckades på grund av den enorma mängden falska positiva resultat. Bristfälliga verktyg eller verktyg för fel användningsområde (såsom kalkylblad) tenderade att generera stora mängder träffar som visade sig vara felaktiga. Dessa otillfredsställande resultat orsakades av bristen på högkvalitativa data för att kunna skilja mellan enheter eller personer med samma namn. Detta är en källa till frustration för compliancespecialister och kan leda till ”compliancetrötthet” som i längden kan ha en negativ inverkan på hela complianceverksamheten. Detta problem kan också ha betydande inverkan på ett företags slutliga resultat. Enligt vår senaste undersökning har 55 % av europeiska företag tvingats avvisa potentiella kunder på grund av bristen på risköverblick.
 

Unik information är viktigt när det kommer till data

Lösningen ligger i att korsreferera ett flertal datakällor för att få en mer detaljerad bild av de tredje parter du vill kontrollera och få reda på om de utgör en risk. Detta är ett av de områden där Dun & Bradstreets data erbjuder märkbara fördelar. Dun & Bradstreets Data Universal Numbering System
(D-U-N-S^® number) lanserades 1963 och tilldelar företag ett unikt niosiffrigt id-nummer. Idag har över 540 miljoner enheter ett unikt DUNS-nummer, och detta innebär att alla data som hör till numret kan konsolideras. Systemet gör det möjligt att spåra aktuella och historiska kopplingar mellan enheter och ger en mer detaljerad inblick i verkliga huvudmän. Genom att kombinera företagsdata från DUNS med bevaknings- och sanktionslistor kan företag få bättre insikt i de tredje parter de vill kontrollera eller redan arbetar med. 
 

Den nya generationens complianceverktyg är här

Genom att kombinera beprövade compliancemetoder med avancerad datateknik har Dun & Bradstreet utvecklat Risk Analytics Compliance Intelligence. Denna sofistikerade riskmotor drar nytta av världens största källa till företagsinformation: Dun & Bradstreets Data Cloud.

Det ger compliancespecialister de verktyg som behövs för att påskynda onboaring av tredje parter, minska kostnader och arbetsbelastning och implementera ”permanent” compliancekontroll för kontinuerlig KYC. Du kan prova det själv direkt och se vad vi menar. Registrera dig nedan och upptäck den senaste utvecklingen, oavsett om du vill prova automatiserad compliance för första gången eller är redo att ta nästa steg i dina processer.

Effektivisera ditt företags complianceprocesser och gör kontinuerlig KYC till verklighet med D&B Risk Analytics Compliance Intelligence. Genom att föra in dina policyer i vår mycket anpassningsbara riskmotor kan du automatisera onboarding, påskynda due diligence och fokusera på det som verkligen är viktigt för ditt företag. Du kan minska kostnaderna och arbetsbelastningen, och systemet utgör grunden för ”permanent” compliancekontroll och kontinuerlig KYC.

Vår avancerade teknik som upptäcker dolda ägarstrukturer kombinerad med över 100 bevaknings- och sanktionslistor världen över ger dig detaljerad och djupgående kunskap så att du kan ligga steget före och arbeta proaktivt med riskbedömning av tredje parter.