1. Skladnost s predpisi in zakonodajo

• Primer: Banka se mora držati različnih mednarodnih in lokalnih zakonov glede preprečevanja pranja denarja (AML). Zaradi različnih zakonodajnih zahtev v različnih državah mora banka prilagajati svoje KYC procese, kar lahko povzroča dodatne stroške in kompleksnost.

• Rešitev: D&B Risk Analytics Compliance Intelligence omogoča podjetjem, da se lažje prilagajajo različnim zakonodajnim zahtevam, saj avtomatizirajo procese preverjanja in stalno spremljajo skladnost z AML (Anti-Money Laundering) in KYC predpisi. To zmanjšuje obremenitev oddelkov za skladnost in povečuje učinkovitost.

2. Učinkovito zbiranje in preverjanje podatkov

• Primer: Podjetje, ki ponuja finančne storitve, mora zbrati in preveriti identiteto svojih strank. To vključuje pridobivanje kopij osebnih dokumentov, preverjanje njihove verodostojnosti in primerjanje z zunanjimi bazami podatkov. Ta proces je lahko zamuden in nagnjen k napakam, še posebej, če stranke ne zagotovijo popolnih ali pravilnih informacij.

• Rešitev: S skrbnim preverjanjem in potrjevanjem identitete poslovnih subjektov prek več relevantnih virov, D&B rešitev omogoča avtomatizirano zbiranje podatkov, kar zmanjšuje napake in pospešuje procese.

3. Kibernetska tveganja

• Primer: Finančna institucija se mora spoprijeti z naraščajočimi kibernetskimi grožnjami, kot so hekerski napadi in kraje identitet. Med izvajanjem KYC procesov so zbiranje in obdelava občutljivih podatkov ključni cilji kibernetskih kriminalcev. Vdor v sistem ali kraja podatkov med KYC postopkom lahko povzroči resno škodo podjetju, vključno z izgubo zaupanja strank, pravnimi sankcijami in finančnimi izgubami.

• Rešitev: Podjetje, ki sodeluje z več različnimi dobavitelji po vsem svetu, uporablja D&B Cyber Risk Intelligence za oceno kibernetskih tveganj, povezanih z vsakim dobaviteljem. Na podlagi teh ocen lahko podjetje identificira dobavitelje z visokim tveganjem za izsiljevalske napade in uvede dodatne varnostne ukrepe ter redno spremljanje za te dobavitelje. To zmanjšuje verjetnost, da bi napad na enega od dobaviteljev ogrozil celotno dobavno verigo podjetja.

4. Tehnične omejitve in integracija sistemov

• Primer: Podjetje želi avtomatizirati svoje KYC procese z uporabo naprednih tehnologij, kot so strojno učenje in AI. Kljub temu se srečuje s težavami pri integraciji novih tehnologij s starimi IT sistemi, kar lahko vodi do prekinitev in nezadovoljstva strank.

• Rešitev: Napredne tehnologije, kot so digitalizacija, računalništvo v oblaku in podatkovne tehnologije, omogočajo enostavno integracijo D&B rešitev z obstoječimi IT sistemi podjetij, kar zmanjšuje tehnične ovire in omogoča avtomatizacijo v realnem času.

5. Varstvo osebnih podatkov in zasebnost

• Primer: Zdravstvena zavarovalnica zbira občutljive osebne podatke svojih strank za KYC namene. V primeru kršitve varnosti ali napačnega ravnanja s podatki lahko podjetje utrpi resne pravne posledice in izgubi zaupanje svojih strank.

• Rešitev: Z uporabo sistema D-U-N-S, ki omogoča edinstveno identifikacijo podjetij in sledenje njihovim povezavam, D&B zagotavlja visoko raven varstva osebnih podatkov. Avtomatizacija procesov zmanjša tveganje za napačno ravnanje s podatki in zagotavlja skladnost z zakonodajo.

6. Prepoznavanje in preprečevanje prevar

• Primer: E-commerce podjetje mora preprečiti lažno predstavljanje in prevare pri registraciji novih uporabnikov. Prepoznati mora sumljive vzorce in vedenja, kar zahteva napredne analitične tehnike in stalno posodabljanje algoritmov za zaznavanje prevar.

• Rešitev: Integrirani Dow Jones podatki v D&B rešitvah omogočajo vpogled v prisotnost podjetij na sankcijskih listah, nadzornih seznamih, seznamih politično izpostavljenih oseb (PEP) ter pravnih dogodkih in negativnih medijskih objavah. To pomaga pri prepoznavanju in preprečevanju prevar ter zmanjšanju tveganj.

7. Ravnanje z velikimi količinami podatkov

• Primer: Velika mednarodna banka upravlja z ogromno količino podatkov svojih strank. Ravnanje s temi podatki na učinkovit in zakonodajno skladen način je velik izziv, ki zahteva robustne sisteme za upravljanje podatkov in zmogljive analitične platforme.

• Rešitev: D&B Risk Analytics omogoča pregled vseh relevantnih podatkov na enem mestu, kar poenostavi upravljanje z velikimi količinami podatkov in omogoča hitrejše ukrepanje ob pomembnih spremembah poslovnih partnerjev.

8. Izkušnja strank

• Primer: Platforma za kripto trgovanje želi zagotoviti hitro in gladko registracijo za nove uporabnike. Če so KYC procesi preveč zapleteni ali dolgotrajni, lahko uporabniki opustijo postopek registracije, kar negativno vpliva na pridobivanje novih strank in rast poslovanja.

• Rešitev: Avtomatizacija procesov KYC/KYB izboljša uporabniško izkušnjo s hitrejšim in bolj gladkim postopkom registracije. To zmanjšuje možnosti za opustitev postopka s strani uporabnikov in povečuje pridobivanje novih strank.