Czy jesteś gotowy na Perpetual KYC? – Lista kontrolna

Perpetual KYC odpowiada na wiele pytań zadawanych przez menedżerów ds. zgodności. Jak zachować zgodność z przepisami, gdy nasi klienci wciąż się zmieniają? Jak możemy ograniczyć koszty i nakład pracy związany z KYC, gdy wymagania regulacyjne stale rosną? 

Teraz jest najlepszy czas, kiedy to AI zbiegło się w czasie z cyfryzacją i otworzyło drogę nowym, potężnym narzędziom do zapewnienia zgodności KYC. Czy jesteś gotowy, aby w pełni je wykorzystać? Sprawdź naszą listę kontrolną i dowiedz się więcej.
 

1. Czy dane są uporządkowane?

Perpetual KYC wykorzystuje automatyzację, aby przyspieszyć wdrażanie i monitorować zmieniający się status stron trzecich. Rozwiązanie to opiera się na posiadaniu danych, które są nie tylko szczegółowe i dokładne, ale także zawsze aktualne. Jest to trudne do osiągnięcia, jeśli próbujesz manualnie połączyć dane z różnych źródeł. Rozwiązaniem jest posiadanie „żywego” pojedynczego źródła prawdy, które konsoliduje i standaryzuje szeroki zakres źródeł danych – i automatycznie je aktualizuje.
  

2. Czy określiłeś ryzyko, które jesteś skłonny zaakceptować?

Zanim zaczniesz automatyzować wdrażanie i monitorowanie KYC, Twoja firma musi jasno zdefiniować politykę ryzyka. Powinna ona określać poziom ryzyka, jaki firma jest skłonna zaakceptować, w sposób na tyle jasny i jednoznaczny, by mogła ona zostać ostatecznie zastosowana przez algorytm. Może to stanowić wyzwanie, jeśli różne części przedsiębiorstwa, na przykład detaliczne i komercyjne gałęzie banku, stosują różne zasady oceny ryzyka. W takich przypadkach konieczne jest podjęcie decyzji, czy ujednolicić te zasady, czy też bardziej uszczegółowić politykę ryzyka.
 

3. Jaką część procesu onboardingu można zautomatyzować?

Sercem Perpetual KYC jest silnik ryzyka oparty na polityce. Proces ten stosuje politykę danych firmy podczas procesu wdrażania, aby ocenić, które przypadki osiągają próg konieczności oznaczenia do dalszego zbadania. Jest to klucz do zmniejszenia obciążeń związanych z wdrażaniem i wąskich gardeł oraz umożliwienia specjalistom ds. zgodności skupienia się na sprawach, w których ich uwaga jest najbardziej potrzebna.
 

4. Skąd możesz wiedzieć, które zmiany wymagają Twojej uwagi?

Silnik ryzyka oparty na polityce jest również kluczem do ciągłego monitorowania statusu zgodności klientów. Wykrywa on, którzy klienci nie spełniają parametrów polityki i uruchamia alerty w celu przeprowadzenia dodatkowej weryfikacji. Jest to „wieczny” lub zawsze włączony aspekt Perpetual KYC. W tym przypadku ważne jest, aby silnik ryzyka był w stanie sprawdzić nowych dyrektorów lub kluczowe osoby dołączające do firmy klienta we wszystkich odpowiednich bazach danych dotyczących kontroli i ryzyka. Na przykład listy sankcyjne i rejestry firm.
 

5. Jak pewnie powiedzieć „Nie!”?

Fałszywie pozytywne wyniki mogą być przeszkodą uniemożliwiającą przestrzeganie zgodności z przepisami. Bez odpowiednich możliwości filtrowania, nazwy zwyczajowe mogą generować przytłaczającą liczbę fałszywych alarmów. Rozwiązaniem jest posiadanie unikalnego identyfikatora, który odsyła do wielu źródeł danych w celu weryfikacji dopasowania. Zwiększa to dokładność i zmniejsza liczbę fałszywych alarmów.
 

6. Czy masz odpowiednie narzędzia, aby kopać głębiej?

Silniki Perpetual KYC są potężnymi narzędziami – ale to tylko narzędzia. Zapewniają one ogromną wartość, odfiltrowując klientów, którzy nie wymagają Twojej uwagi – dzięki czemu możesz skupić się na tych, którzy jej potrzebują. Wiele kontroli spełnia wymagania polityki i przechodzi bezpośrednio przez system. Jednak gdy kontrola onboardingu lub zmiana statusu wywoła ostrzeżenie, system wygeneruje alerty, które zostaną sprawdzone przez ludzi. Od tego momentu w rękach specjalistów ds. zgodności z przepisami leży pogłębienie i przeprowadzenie zaostrzonej analizy due diligence, aby zrozumieć ryzyko i zalecić odpowiedni sposób działania. Platforma Perpetual KYC powinna zapewniać potrzebne do tego narzędzia i dane.

Jeśli chcesz przyspieszyć swój program zgodności w kierunku Perpetual KYC, nasze nowe rozwiązanie D&B Risk Analytics Compliance Intelligence zostało zbudowane od podstaw z myślą właśnie o tym.

Przyspiesz przestrzeganie przepisów przez strony trzecie i przejdź na Perpetual KYC z D&B Risk Analytics Compliance Intelligence. Definiując swoją politykę w naszym wysoce konfigurowalnym silniku ryzyka, możesz zautomatyzować wdrażanie, przyspieszyć procesy należytej staranności i skupić się na tym, co naprawdę ważne. Umożliwia to zwiększenie skuteczności w zakresie zgodności z przepisami przy jednoczesnym zmniejszeniu kosztów i nakładu pracy. Jest to również podstawa do ciągłego monitorowania zgodności i Perpetual KYC. Łącząc naszą niezrównaną zdolność do identyfikowania ukrytych struktur własności – z ponad 100 listami obserwacyjnymi i listami sankcyjnymi na całym świecie – zyskujesz głębszy wgląd i możliwość proaktywnego ograniczania ryzyka.