Er løsningene for automatisering av compliance endelig fullt utviklet?
Automatisering av compliance har vært et populært tema i mer enn ti år. Mange mener at automatisk kontroll og onboarding av tredjeparter kombinert med kontinuerlig overvåking av compliance er nøkkelen for å oppfylle den økende etterspørselen etter AML og KYC, samtidig som det gir mange fordeler. Bedrifter som automatiserer compliance, kan i stor grad redusere både kostnadene og det manuelle arbeidet som kreves. I vår nylige veiledning for kontinuerlig KYC viste vi hvordan bedrifter kan redusere kostnadene og arbeidsmengden med mer enn 80 prosent sammenlignet med manuelle prosesser. Det betyr at personer som jobber med compliance, heller kan fokusere på proaktiv risikostyring og de mer givende delene av jobben. Men til tross for alle disse fordelene, er mange bedrifter fortsatt skeptiske til å ta i bruk automatisering. I denne artikkelen tar vi en nærmere titt på hva som er nytt innen automatisering av compliance – og hvorfor det kan lønne seg å vurdere det på nytt.
Teknologi er ikke lenger en hindring
For å automatisere compliance brukes en høyst konfigurerbar algoritme som kontrollerer tredjeparter for å vurdere risikoen basert på kriteriene du definerer. Deretter finner den ut hvilke tredjeparter som trygt kan onboardes, og hvilke som må undersøkes nærmere. Denne prosessen krever to ting – en skybasert risikomotor samt store mengder korrekte og oppdaterte data.
Tidligere ble dette hindret av teknologien som drev risikomotoren, siden digitaliseringen ikke var effektiv nok. For å kunne gjennomføre vurderinger i sanntid kreves det skybasert infrastruktur som kan drive vurderingsplattformer på en rask og responsiv måte. Disse plattformene trenger skybaserte dataplattformer som kan levere enorme datamengder i løpet av millisekunder. Nå har vi endelig kommet til et punkt der løsningene for digitalisering, skybasert databehandling og datateknologi har blitt så effektive at automatisering av compliance kan gjennomføres i praksis. (Hvis du ikke har prøvd en av de nyeste generasjonene av automatiserte risikomotorer, anbefaler vi at du gjør det.)
KI kommer snart til å sette søkelyset på dataautentisitet
En automatisert risikomotor kan aldri bli bedre enn dataene den analyserer, og det gjelder ikke minst når vi nå går inn i en ny tidsalder med KI-genererte data og syntetiske sannheter. Det blir stadig viktigere å vite hvor dataene kommer fra og om vi kan stole på dem. Dette fører til en hårfin balansegang for personer som jobber med compliance, og det skaper også gråsoner som kan føre til falske positiver, noe som er ett av de største irritasjonsmomentene for personer som jobber med compliance.
Falske positiver handler om følsomhet
Mange tidligere forsøk på å automatisere compliance har gått i vasken fordi verktøy som ikke var fullt utviklet, eller som var uegnet (for eksempel regneark), førte til store mengder falske positiver på grunn av manglende tilgang til gode nok data for å skille mellom enheter eller personer med samme navn. Dette er en frustrerende utfordring for personer som jobber med compliance, og det kan føre til at compliancearbeidet blir ineffektivt. Det kan også få store konsekvenser for bedriftens økonomi. I vår nylige undersøkelse avdekket vi at 55 prosent av europeiske bedrifter har måttet avvise potensielle kunder på grunn av manglende oversikt over risikoen.
Når det gjelder data, er det viktig å være unik
Løsningen er å bruke flere datakilder for å få bedre oversikt over hvem man har med å gjøre, slik at man kan finne ut om de faktisk utgjør en risiko. Dette er ett av områdene der data fra Dun & Bradstreet gir en unik fordel. I 1963 innførte Dun & Bradstreet systemet D-U-N-S (Data Universal Numbering System D-U-N-S® number) som tildeler hver bedrift eller enhet et unikt nummer. I dag finnes det mer enn 540 millioner oppføringer, som alle har sin unike ID. Det betyr at alle data for oppføringene kan samles ved hjelp av ID-nummeret. Det gjør det også mulig å undersøke både aktive og historiske forbindelser mellom enheter, og det gir bedre oversikt for sporing av UBO (Ultimate Beneficial Ownership). Ved å kombinere data om forbindelser fra D-U-N-S med observasjonslister og sanksjonslister kan bedrifter få bedre oversikt over hvem den andre parten er – og hvilke forbindelser den andre parten har.
Neste generasjons complianceverktøy har kommet
Ved å kombinere velkjente teknikker for compliance og moderne datateknologi har Dun & Bradstreet utviklet Risk Analytics Compliance Intelligence. Denne topp moderne risikomotoren bruker Dun & Bradstreets Data Cloud, som er verdens største kilde til bedriftsinformasjon.
Personer som jobber med compliance, får verktøyene de trenger for å gjennomføre onboarding av tredjepart raskere. Løsningen reduserer kostnadene og innsatsen i forbindelse med compliance, og den gjør det mulig å bruke kontinuerlig overvåking av compliance for kontinuerlig KYC. Hvis du skal begynne arbeidet med å automatisere compliance eller vil videreutvikle prosessen din, kan du registrere deg nedenfor for å få oversikt over alle mulighetene.
Effektiviser compliance for tredjepart og begynn å bruke kontinuerlig KYC ved hjelp av D&B Risk Analytics Compliance Intelligence. For å automatisere onboardingen, effektivisere arbeidsflytene for due diligence og fokusere på kjernevirksomheten kan du definere retningslinjene i vår svært konfigurerbare risikomotor. Da får du mer effektiv compliance, samtidig som du reduserer kostnadene og arbeidsinnsatsen. Det danner også grunnlaget for kontinuerlig overvåking av compliance samt kontinuerlig KYC. Ved å kombinere vår unike evne til å identifisere skjulte eierstrukturer ved hjelp av mer enn 100 observasjonslister og vaktlister fra hele verden, får du bedre oversikt, og du får også muligheten til å jobbe proaktivt for å minimere risikoer.