Készen áll a folyamatos KYC-re? - Ellenőrzőlista

A folyamatos KYC sok olyan kérdésre ad választ, amelyet a compliance vezetők feltesznek. Hogyan tudunk megfelelni a követelményeknek, amikor az ügyfeleink folyamatosan változnak? Hogyan lehet a KYC költségeit és munkaterhelését alacsonyan tartani, amikor a szabályozási követelmények folyamatosan emelkednek?

Most vagyunk azon a ponton, ahol a mesterséges intelligencia és a digitalizáció összeér és a KYC-megfeleléshez új, hatékony eszközöket szabadít fel. Készen áll arra, hogy a legtöbbet hozza ki belőlük? Fusson végig az ellenőrző listánkon, és megtudhatja. 

1. Rendben vannak az adatai?

Az úgynevezett Perpetual KYC automatizálás felgyorsítja a belépést és nyomon követi a harmadik felek változó státuszát. Ehhez olyan adatokra van szükség, amelyek nemcsak részletesek és pontosak, hanem mindig naprakészek is. Ez nem egyszerű folyamat, hiszen sokszor manuálisan, több különböző forrásból, rendszerből kell összefésülni az adatokat. A megoldás egy „élő”, egységes  adatforrás, amely konszolidálja és szabványosítja az adatforrások széles körét - és automatikusan naprakészen tartja őket.  

2. Ön eldöntötte már, hogy milyen kockázatokat hajlandó vállalni?

Mielőtt elkezdené automatizálni a KYC onboardingot és monitoringot, vállalatának világosan meg kell határoznia a kockázati politikát. Elég világos és egyértelmű módon kell megfogalmaznia, hogy a vállalat milyen szintű kockázatot hajlandó vállalni, hogy azt végül egy algoritmus is alkalmazhassa. Ez kihívást jelenthet, ha a vállalat különböző részei eltérő kockázatértékelési szabályokkal rendelkeznek, például egy bank lakossági és kereskedelmi ágazata között. Ezekben az esetekben el kell dönteni, hogy ezeket a szempontrendszereket szükséges-e egységesíteni, vagy a kockázatkezelési politikát kell szemléletesebbé tenni.  

3. Mennyit tud automatizálni a rendszerbe lépésből? 

A Perpetual KYC középpontjában egy irányelvek által vezérelt kockázati motor áll. Ez a vállalat adatpolitikáját alkalmazza a felvételi folyamat során annak felmérésére, hogy mely esetek érik el azt a küszöböt, amelyet további vizsgálatra kell megjelölni. Ez a kulcsa annak, hogy csökkenjen a bevezetési munkaterhelés, és a compliance szakemberek azokra az esetekre tudjanak összpontosítani,  amelyekre a legnagyobb szükség van.

4. Honnan tudhatja, hogy mely változásokra kell odafigyelnie? 

Az Ön irányelvek által vezérelt kockázatkezelési motorja a kulcsa annak is, hogy folyamatosan nyomon követhesse ügyfelei megfelelőségi állapotát. Megállapítja, hogy mely ügyfelek nem felelnek meg a házirend paramétereinek, és riasztásokat indít további szűrésekhez. Ez a Perpetual KYC „folyamatos” vagy mindig aktuális aspektusa. Itt fontos, hogy az Ön kockázatkezelési rendszere képes legyen az ügyfél vállalatához csatlakozó új igazgatók vagy kulcsfontosságú személyek keresztellenőrzésére az összes releváns szűrési és kockázati adatbázisban. Például szankciós listák és cégjegyzékek. 

5. Milyen magabiztosan tud nemet mondani?

A téves pozitív eredmények lehetnek az a sár, amelyben a megfelelés megreked. A megfelelő szűrési képességek nélkül a gyakori nevek túl sok hamis pozitív eredményt generálhatnak. A megoldás egy olyan egyedi azonosító, amely több adatforrást is összevet, hogy ellenőrizze az egyezést. Ez növeli a pontosságot és csökkenti a hamis pozitív eredmények számát. 

6. Megvannak a megfelelő eszközei a mélyebbre ásáshoz?

A folyamatos KYC motorok hatékony eszközök - de csak eszközök. Hatalmas értéket képviselnek azáltal, hogy kiszűrik azokat az ügyfeleket, akiknek nincs szükségük az Ön figyelmére - így Ön azokra koncentrálhat, akikre valóban oda kell figyelni. Sok vizsgálat megfelel az Ön szabályzatában foglalt követelményeknek, és egyenesen átmegy a rendszeren. Ha azonban egy beszállási ellenőrzés vagy státuszváltozás figyelmeztetést vált ki, a rendszer figyelmeztetéseket generál, amelyeket az embereknek ellenőrizni kell. Ezután a megfelelőségi szakemberek kezében van a feladat, hogy mélyebbre ássanak, és fokozott átvilágítást végezzenek a kockázat megértése és a megfelelő cselekvési javaslatok megtétele érdekében. A folyamatos KYC-platformnak biztosítania kell az ehhez szükséges eszközöket és adatokat.

Ha szeretné felgyorsítani megfelelőségi programját a Perpetual KYC irányába, új megoldásunkat, a D&B Risk Analytics Compliance Intelligence-t az alapoktól kezdve ennek szem előtt tartásával építettük fel.

Gyorsítsa fel a harmadik feles megfelelést, és fejlessze a Perpetual KYC-t a D&B Risk Analytics Compliance Intelligence eszközökkel. Ha a jól konfigurálható kockázati motorunkban határozza meg a szabályzatát, automatizálhatja az ügyfélfelvételt, felgyorsíthatja az átvilágítási munkafolyamatokat, és arra összpontosíthat, ami igazán számít. Ez lehetővé teszi, hogy növelje a megfelelés hatékonyságát, miközben csökkenti a költségeket és a munkaterhet. Ez az alapja a folyamatos megfelelőség-ellenőrzésnek és a Perpetual KYC-nek is. A rejtett tulajdonosi struktúrák azonosítására vonatkozó páratlan képességünk kombinálásával - több mint 100 megfigyelési és szankciós listával világszerte - mélyebb betekintést nyerhet, és képes lesz proaktívan csökkenteni a kockázatokat.