A 13. uniós szankciócsomag: Hogyan alkalmazkodjanak a vállalkozások?
Hogyan tudnak a vállalatok lépést tartani az összetett szankciórendszerek változásaival anélkül, hogy túlfeszítenék a korlátozott erőforrásokat? Ahogy az Európai Unió Oroszország elleni 13. szankciócsomagjának következményei egyre világosabbá válnak, Christian Kellner, a Dun & Bradstreet kockázati és pénzügyi vezető termékigazgatója arra mutat rá, hogy a megoldások az adatokkal kezdődnek és ott is végződnek.
Mivel a szankciók folyamatosan változnak, igazodva az aktuális geopolitikai változásokhoz, a megfelelő üzleti megoldásokkal történő reagálás nagy terhet vehet le a compliance csapatok válláról. Bár a szankciós csomag minden változata ugyanazokat az alapvető összetevőket - szervezetek vagy konkrét áruk feketelistáját - tartalmazhatja, még a csekélyebb mértékű szankciós módosítások is kihívást jelenthetnek a pontos nyilvántartások vezetése és folyamatos naprakészség szempontjából.
A szabályozási változások fejtörést okoznak a szervezeteknek. Ebben az összefüggésben kulcsfontosságú a szigorú megfelelési előírások betartása és az erőforrásokkal való hatékony gazdálkodás közötti egyensúly megtalálása.
Az Európai Unió nemrégiben bemutatott 13. szankciócsomagja Oroszországgal szemben, válaszul az ukrajnai invázióra, jó példa erre, és azt is szemlélteti, hogy az adatok kulcsfontosságúak a kényes egyensúly megteremtésében.
Amikor a változás állandó
Az adatok és az automatizálás különösen fontosak az Oroszország elleni szankciók esetében, amelyeket az ukrajnai konfliktus 2022-es kirobbanása óta folyamatosan frissítenek. A 13. szankciócsomag célja, hogy tovább korlátozza Oroszország hozzáférését egy sor csúcstechnológiás katonai felszereléshez és alkatrészhez, különösen a drónokhoz, valamint harmadik országok azon képességét, hogy megkerüljék a korlátozásokat és a szankcionált árukat Oroszországba irányítsák.
Az EU 13. szankciócsomagjának főbb pontjai
- Oroszország megakadályozása a dróntechnológiák megszerzésében
- 194 jelöléssel bővíti a listát, beleértve a vállalatokat és magánszemélyeket is, így az összes jelölés száma meghaladja a 2000-et.
- Oroszország, Kína, India, India, Szerbia és Törökország új jogalanyainak listája, beleértve a tiltott áruk párhuzamos behozatalában részt vevő cégeket is
- Kiterjeszti az Oroszországba nem reexportálható érzékeny áruk listáját az olyan alkatrészekre, mint az elektromos transzformátorok, statikus átalakítók és alumíniumkondenzátorok
- Az Egyesült Királyságot felveszi az Oroszországból származó vagy Oroszországból származó és harmadik országokon keresztül feldolgozott vas és acél behozatalát korlátozó partnerországok listájára
Frissített compliance
Bármennyire is célzott akar lenni a csomag, a már így is túlterhelt kockázatkezelési és compliance csapatokra nehezedő terheket tovább növeli és rávilágít arra, hogy az adatoknak döntő szerepet kell játszaniuk abban, hogy a döntések taktikusabbá és jövőállóbbá váljanak.
A vállalkozások kezdik felismerni az adatvezérelt stratégiák értékét a változó szabályozási követelmények mellett. A Dun & Bradstreet legfrissebb üzleti rugalmassági felméréséről szóló jelentésében a megkérdezett globális vállalatvezetők háromnegyede nyilatkozott úgy, hogy az adatokat arra használják, hogy segítsék vállalkozásukat a szabályok betartásában. A szankciókkal összefüggésben az adatok három fő módon alkalmazhatók:
1. Az összekapcsoltság értékelése
Először is, mivel a 13. szankciócsomag további vállalkozásokat és magánszemélyeket céloz meg, a vállalatoknak proaktívabbnak és előrelátóbbnak kell lenniük üzleti kapcsolataik minden szintjének értékelésében. A minőségi adatok segítségével megismerhető, hogy az üzleti partnerek és közvetítők hogyan kapcsolódnak egymáshoz a tulajdonjog, a kulcsfontosságú vezetők szerepe vagy más tényezők alapján, így bármely szervezet számára nehezebbé válik identitásának vagy társulásainak elrejtése. Ez lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy előre lássák a problémás fejleményeket, és ennek megfelelően felkészüljenek.
2. Az automatizálás kihasználása a szabványosítás és a folyamatos KYC révén
Az automatizálás kihasználja az adatokat a gyorsabb döntéshozatal elősegítése érdekében, és minimalizálja a szankciók megsértésének valószínűségét. Ezt a megbízható harmadik féltől származó, átfogóbb adatkészletek beépítése és olyan fejlett folyamatok alkalmazása teszi lehetővé, mint a szabványosított szabályzatokon alapuló folyamatos KYC (P-KYC). A P-KYC rendszeres felülvizsgálatokkal kereskedik a következetesebb automatizált nyomon követés érdekében, amely biztosítja, hogy a problémás szervezetek és személyek folyamatosan megjelennek, amint a kulcsfontosságú adatok változnak.
A P-KYC nem csak kevésbé időigényes és erőforrás-igényes, mint az éves felülvizsgálatok; a Dun & Bradstreet kutatásai azt mutatják, hogy a gazdagabb és átfogóbb adatkészletek beépítése jelentősen csökkentheti az erőforrás-elvonó hamis pozitív javítások eseteit is.
3. Az ellenőrzés hatályának kiterjesztése
Harmadszor, az adatok felhasználása az elemzés hatókörének kiszélesítésére, valamint a nagyobb hálózatok azonosítására és vizsgálatára a vállalkozások számára holisztikusabb képet ad a vevőkről és beszállítókról, akikkel tranzakciókat bonyolítanak. A kifinomult rendszerek például figyelmeztethetik a vállalkozásokat a lehetséges kijátszási tevékenységekre, ha egy, a hálózatukhoz tartozó vállalat hirtelen elkezd erőteljesen kereskedni Oroszországgal, akár közvetlenül, akár olyan piacokon vagy szervezeteken keresztül, amelyekről ismert, hogy fokozott kockázatot jelentő közvetítő szerepet játszanak. Az ilyen képességek lehetővé teszik a vállalkozások számára, hogy gyorsan finomhangolják a kockázatkezelési stratégiákat, és újraértékeljék a kapcsolatokat és a tevékenységi mintákat, ha azok a vörös vonalakba ütköznek.
Az adatok kiaknázásával, az automatizálással az éberség fokozásával és a nagyobb hálózatok vizsgálatával a vállalkozások hatékonyan navigálhatnak a szabályozási kihívások között, és olyan intelligens döntéseket hozhatnak, amelyek fenntartják a megfelelés integritását és rugalmasságát.
Az olyan fejlemények, mint a 13. szankciós csomag, azt mutatják, hogy a szabályozási környezet változásával a megfelelési csapatoknak még proaktívabbnak és innovatívabbnak kell lenniük. A jó hír az, hogy az adatvezérelt stratégiák és megoldások ezzel párhuzamosan fejlődnek, biztosítva a vállalkozások folyamatos rugalmasságát.
Egy példa erre a D&B Risk Analytics Megfelelőségi intelligencia, egy automatizált, folyamatosan működő kockázati motor a harmadik feles megfeleléshez. A platform a vállalat sajátos kockázati politikájának és szabályozási kötelezettségeinek megfelelően van konfigurálva. Ezután az összes harmadik felet átvizsgálja a vonatkozó megfigyelési és szankciós listák alapján - valamint egyéb olyan kritériumok alapján, amelyeket a vállalat értékelni kíván, mint például az ESG-teljesítmény, a kedvezőtlen médiavisszhang vagy jogi események. Ezt az értékelést ezután a vállalat kockázati politikájával összevetve határozzák meg, hogy közvetlenül felvehetőek-e, vagy esetleg további vizsgálatra van szükség. Emellett figyelemmel kíséri a harmadik fél megfelelőségi státuszában vagy a szabályozási követelményekben bekövetkező változásokat is. Ha olyan változást észlelnek, amely egy harmadik felet a vállalat kockázati politikájának paraméterein kívülre helyez, automatikus riasztást indítanak a további vizsgálat elvégzése érdekében.
Az összetett folyamatok méretarányos kezelésével az ehhez hasonló innovációk megnyitják az utat a proaktívabb kockázatcsökkentés előtt, és erősítik az adatok és a stratégiai döntéshozatal közötti kapcsolatot.
Gyorsítsa fel a harmadik feles megfelelést és fejlessze a Perpetual KYC-t a D&B Risk Analytics Compliance Intelligence eszközzel. Ha a jól konfigurálható kockázati motorunkban határozza meg a szabályzatát, automatizálhatja az ügyfélfelvételt, felgyorsíthatja az átvilágítási munkafolyamatokat, és arra összpontosíthat, ami igazán számít. Ez lehetővé teszi, hogy növelje a compliance terület hatékonyságát, miközben csökkenti a költségeket és a munkaterhet. Ez az alapja a folyamatos megfelelőség-ellenőrzésnek és a Perpetual KYC-nek is. A rejtett tulajdonosi struktúrák azonosítására vonatkozó páratlan képességünk kombinálásával - több mint 100 megfigyelési és szankciós listával világszerte - mélyebb betekintést nyerhet, és képes lesz proaktívan csökkenteni a kockázatokat.