Datengestützte Compliance: Risiken erkennen, Vertrauen stärken
Im April 2020 stand Volvo Car Germany vor einer zentralen Herausforderung: Die gesetzlichen Anforderungen an Compliance und Risikoprüfung wurden verschärft. Das deutsche Team erhielt vom Headquarter in Göteborg die Auflage, jeden Geschäftspartner – ob Händler, Lieferant oder Großkunde – auf finanzielle Stabilität und mögliche Compliance-Verstöße zu prüfen und zu überwachen. Heute prüft das Team bei Volvo jeden neuen Geschäftspartner vor Vertragsabschluss. „Das ist wichtig. Compliance-Risiken entstehen, wenn gesetzliche Vorschriften, interne Richtlinien oder ethische Standards nicht eingehalten werden. Das kann zu rechtlichen Konsequenzen, finanziellen Einbußen und Reputationsschäden führen. Deshalb ist es entscheidend, diese Risiken frühzeitig zu erkennen, zu analysieren, sorgfältig zu bewerten und mit wirksamen Kontrollmechanismen zu steuern. Das ist ein zentraler Bestandteil unseres Risikomanagements“, sagt Claudia Grüninger, Specialist Dataprotection, Compliance & Ethics bei Volvo Car Germany.
Mit Daten gegen Risiken – faktenbasiert statt Bauchgefühl
Zum Prüfen von Geschäftspartnern nutzt das Team D&B Risk Analytics Compliance Intelligence (RACI) von Dun & Bradstreet. Mit dieser automatisierten Lösung werden Geschäftspartner gegen globale Sanktions-, PEP- und Adverse-Media-Listen auf Basis der eigenen Compliance Policy kontinuierlich geprüft. RACI erkennt automatisch Verstöße gegen das Lieferkettengesetz, Geldwäsche, Verdachtsmomente oder problematische Handelsbeziehungen – etwa mit Ländern wie Syrien oder Russland. „Wenn sich Risikofaktoren verändern, erhalten wir über RACI automatisch eine Information und können sofort reagieren. Damit konnten wir bereits größere Schäden verhindern und Partner identifizieren, die kurz vor der Insolvenz standen.“ Auch Sonderprüfungen von wirtschaftlich Berechtigten lassen sich mit dem Tool durchführen.
„Aufgrund der exzellenten Datenqualität können wir bei der Vorabprüfung von Geschäftspartnern in vielen Fällen sogar auf das Einholen einer Schufa-Auskunft verzichten. Das spart Zeit und Geld.“
„Um unsere Marke vor Reputationsschäden zu schützen, prüfen wir jeden Geschäftspartner auf Compliance-Risiken und überwachen die Unternehmen kontinuierlich. Dafür nutzen wir D&B RACI. Eine Lösung, die für uns im Risikomanagement nicht mehr wegzudenken ist, um faktenbasierte Entscheidungen zu treffen.“
Sicherheit, Effizienz und Transparenz
„Mit RACI haben wir eine zuverlässige Lösung gefunden, um Compliance-Risiken zu minimieren und fundierte geschäftliche Entscheidungen zu treffen. Unsere Partnerschaft mit Dun & Bradstreet sorgt für Klarheit, Effizienz und schützt uns als Unternehmen nachhaltig“, so Grüninger.
Compliance stärken mit System
Durch den Einsatz von RACI können Unternehmen:
- neue Geschäftspartner eindeutig identifizieren
- Compliance-Risiken frühzeitig erkennen
- Eigentümerstrukturen transparent machen
Dun & Bradstreet kombiniert dabei globale Daten und lokale Expertise, um Kunden zu helfen, smartere Entscheidungen zu treffen.