Nu kan du automatisere din compliance process

Automatisering af complianceprocessen har for mange været et ønske i mange år. Onboarding gennem screening kombineret med compliance-monitorering anses af mange for at være løsningen på de stigende AML- og KYC-krav, da det kan reducere virksomhedernes compliance-omkostninger og arbejdsbyrde markant. I vores seneste Perpetual KYC Guide beskrev vi, hvordan virksomheder kan reducere deres omkostninger og workload med mere end 80 % ved at automatisere manuelle processer og i stedet frigive ressourcer til proaktiv risikostyring og andre processer. Men på trods af de mange fordele er mange stadig usikre på automatiseringen. I denne artikel ser vi nærmere på, hvad der har ændret sig inden for compliance-automatisering og hvad gevinsterne er ved automatisering af processen. 

Optimeret teknologi 

I kan nu selv vælge jeres kriterier for screening af personer i PEP og sanktionslister så jeres automatisering af complianceprocessen bliver baseret på en konfigurerbar algoritme. I bestemmer således hvilke kunder og samarbejdspartnere, der kan onboardes med det samme, og hvilke der kræver yderligere undersøgelse. Det kræver to ting: et system med en stor mængde nøjagtige, opdaterede data til styring af jeres risiko.

Et system til brug for screening i realtid stiller krav til at kunne gøre enorme datamængder tilgængelige på millisekunder. For at kunne imødekomme dette behov, er systemet nødt til at være cloud-baseret. Data, der kan hentes og gemmes i skyen kan nu benyttes til at optimere screenings- og overvågningsprocessen. Læs mere om den nye generation af systemer, der udnytter den nyeste teknologi. 

Nye krav til data pga. AI 

Et automatiseret system stiller krav til de data, det skal analysere. Med ny ukendt AI teknologi, er det vigtigt at forstå, hvor data kommer fra – og om man kan stole på dem. Det er en fin balancegang for compliance-eksperter og kan skabe gråzoner og falske positiver.

Falske positiver

Tidligere kunne systemer til screening og overvågning genere mange "falske positiv´er" pga. f.eks. delvist manuelle processer eller registrering i regneark. Falske positive hits kunne også skyldes manglende præcision i forhold til virksomheder eller personer med samme navne. Frustration hos compliance-eksperter kan føre til "compliance fatigue" og i sidste ende underminere virksomhedens compliancearbejde – hvilket kan have store konsekvenser for en virksomheds bundlinje. Vores seneste undersøgelse konkluderede, at 55 % af de europæiske virksomheder har været tvunget til at afvise potentielle kunder på grund af manglende indblik i en eventuel risiko.

Data skal være unikke

Ved at krydstjekke data i flere datakilder, kan systemet give dig en mere detaljeret forståelse af dine samarbejdspartneres eller kunders forretningsrelationer og om disse udgør en risiko. Det er et af de områder, hvor Dun & Bradstreets data giver en klar fordel. Det universelle nummereringssystem for data (Dun & Bradstreet D-U-N-S^® nummer) blev indført i 1963 for at tildele hver virksomhed eller enhed et unikt nummer. I dag er der over 540 millioner poster, som alle har et unikt identifikationsnummer. Det betyder, at alle data relateret til denne enhed kan indsamles og tilknyttes dette identifikationsnummer. På den måde kan man også spore de aktuelle og historiske forbindelser mellem enheder og nemmere identificere de egentlige ejerforhold. Ved at kombinere D-U-N-S-data med screeningslister og overvågningslister får virksomheder dybere indsigt i deres samarbejdspartnere – og samarbejdspartnernes relationer. 

Den nye generation af compliance-værktøjer er klar

Ved at kombinere gennemtestet compliance-viden med avanceret datateknologi har Dun & Bradstreet udviklet Risk Analytics Compliance Intelligence. Dette avancerede risikostyringssystem udnytter verdens største kilde til forretningsdata: Dun & Bradstreets Data Cloud.

Systemet giver mulighed for at effektivisere onboarding af kunder og samarbejdspartnere, optimere arbejdsprocesser, reducere compliance-omkostningerne og implementere monitorering til risikostyring. Tilmeld dig nedenfor, og få et overblik over de mange muligheder. 

Optimer din compliancesproces ved at opgradere til D&B Risk Analytics Compliance Intelligence.

Ved at definere din risikopolitik i vores konfigurerbare risikostyringsystem kan du automatisere din onboarding og effektivisere dine due diligence-processer. Med over 100 globale PEP-lister og sanktionslister kan du få identificeret skjulte ejerstrukturer, så du får dybere indsigt og bedre mulighed for proaktivt at reducere dine risici.