Průběžné provádění KYC s použitím systému P-KYC (z angl. Perpetual KYC) odpovídá na mnoho otázek, které si compliance manažeři kladou. Jak můžeme zůstat v souladu s předpisy, když se naši zákazníci neustále mění? Jak udržet náklady a pracovní zátěž v oblasti KYC na přijatelné úrovni, když se regulatorní požadavky neustále zvyšují?
Nyní se nacházíme v bodě, kdy spojení umělé inteligence a digitalizace přináší nové výkonné nástroje pro dodržování pravidel KYC. Jste připraveni je co nejlépe využít? Projděte si náš kontrolní seznam a zjistěte to.
1. Máte v pořádku data?
Průběžné provádění KYC s použitím systému P-KYC využívá automatizaci k urychlení onboardingu a sledování měnící se situace vašich třetích stran. Základem je mít k dispozici nejen podrobné a přesné údaje, ale také údaje, které jsou vždy aktuální. Toho lze těžko dosáhnout, pokud se snažíte ručně pospojovat data z různých zdrojů. Řešením je „živý“ jediný zdroj pravdy, který konsoliduje a standardizuje širokou škálu zdrojů dat a automaticky je aktualizuje.
2. Stanovili jste míru rizika, kterou jste ochotni přijmout?
Než začnete automatizovat úvodní kontrolu a monitorování v procesu KYC, musí vaše společnost jasně stanovit zásady řízení rizik. Tyto zásady by měly jasně a jednoznačně vyjádřit míru rizika, kterou je vaše společnost ochotna akceptovat, a to tak, aby tyto informace případně mohl použít algoritmus. To může být problém, pokud různé části podniku mají různá pravidla pro hodnocení rizik, například retailová a komerční část banky. V těchto případech je nutné rozhodnout, zda tyto pohledy sjednotit, nebo zda zásady řízení rizik více strukturovat.
3. Jak velkou část onboardingu můžete automatizovat?
Srdcem systému Perpetual KYC je nástroj řízení rizik založený na stanovených zásadách. Během procesu onboardingu se tak uplatňují datová pravidla vaší společnosti s cílem vyhodnotit, které případy dosahují hranice, kdy je třeba je předat k dalšímu prošetření. To je klíčem ke snížení pracovní zátěže a slabin při onboardingu. Pracovníci z oblasti compliance se tak mohou soustředit na případy, kterým je třeba věnovat největší pozornost.
4. Jak poznáte, které změny vyžadují vaši pozornost?
Systém řízení rizik založený na stanovených zásadách je také klíčem k průběžnému sledování stavu shody vašich zákazníků. Zjistí, kteří zákazníci nesplňují parametry vámi stanovených zásad, a upozorní, že je potřeba provést další kontrolu. Jedná se o „perpetuální“, tj. vždy zapnutý, aspekt systému Perpetual KYC. V tomto případě je důležité, aby váš nástroj pro vyhodnocování rizik dokázal porovnat nové ředitele nebo klíčové osoby, které nastoupí do společnosti zákazníka, se všemi relevantními databázemi pro prověřování a vyhodnocování rizik. Například se sankčními seznamy a obchodními rejstříky.
5. S jakou jistotou můžete říci „Ne!“
Falešně pozitivní výsledky mohou být bahnem, ve kterém zajišťování dodržování předpisů uvízne. Bez správných možností filtrování mohou běžná jména generovat ohromné množství falešně pozitivních výsledků. Řešením je jedinečný identifikátor, který se porovnává s více zdroji dat, aby se ověřila shoda. Tím se zvyšuje přesnost a snižuje počet falešně pozitivních výsledků.
6. Máte k dispozici správné nástroje pro hlubší analýzu
Systémy P-KYC umožňující průběžné provádění KYC jsou výkonné nástroje, ale jsou to jen nástroje. Poskytují obrovskou hodnotu tím, že odfiltrují zákazníky, kteří nepotřebují vaši pozornost, a vy se tak můžete zaměřit na ty, kteří ji potřebují. Výsledky mnoha provedených kontrol splní vámi stanovené požadavky a projdou systémem přímo bez dalších odboček. Pokud však kontrola při onboardingu nebo změna stavu spustí varování, systém vygeneruje výstrahy, které musí zkontrolovat lidé. Poté je to v rukou vašich pracovníků z oblasti compliance. Ti musí situaci prozkoumat hlouběji a provést rozšířenou hloubkovou kontrolu, aby pochopili příslušné riziko a doporučili vhodný postup. Platforma podporující P-KYC by měla poskytovat nástroje a údaje potřebné k tomuto účelu.
Pokud chcete svůj program compliance urychleně nasměrovat k průběžně prováděnému KYC, naše nové řešení D&B Risk Analytics Compliance Intelligence bylo od základu vytvořeno právě s ohledem na potřeby P-KYC.
Urychlete svůj proces zaměřující se na dodržování předpisů, pokud jde o vztahy s třetími stranami, a přejděte na systém průběžného provádění KYC s nástrojem D&B Risk Analytics Compliance Intelligence. Stanovením svých zásad v našem vysoce konfigurovatelném systému řízení rizik můžete automatizovat procesy související s prověřováním nových partnerů, urychlit pracovní postupy hloubkové kontroly a soustředit se na to, co je skutečně důležité. Umožní vám to zvýšit efektivitu zajišťování dodržování předpisů a zároveň snížit náklady a pracovní zátěž. Uvedené je rovněž základem pro nepřetržité sledování shody s předpisy a průběžné provádění KYC. Spojením naší bezkonkurenční schopnosti identifikovat skryté vlastnické struktury s více než 100 seznamů sledovaných osob a sankčních seznamů z celého světa získáte důkladnější přehled a možnost proaktivně zmírňovat rizika.
Požádejte o bezplatnou zkušební verzi